(2023.7.23更新)
「移換先はどこがいいかわからない」
「資料請求しないといけないの？」
など、質問があったので、今回は企業型確定拠出年金を移換方法をくわしく説明します。
■ぜひ読んでいただきたい方
最近働いていた会社で「企業型確定拠出年金制度」に加入していて、これから6ヶ月以上海外在住する予定の方(ワーキングホリデー、留学等)
なおかつ
- 証券会社を選ぶのがめんどくさい方
- 証券会社を選ぶ時間がない方
- 喪失届が来る前に渡航した方
に向けてご説明します！
※資格喪失後6ヶ月以内に移換手続きをすれば良いので、すぐに帰国する方はいますぐやらなくても大丈夫です
※勤続年数が3年未満で資格を喪失した場合、掛金を事業主に返還する場合がありますのでご注意を！
ちなみに私はこういう類の申請には慎重に丁寧に、1番お得でコスパがいい方法を選んでいますので、ぜひ参考にしてください＾＾
iDecoは毎月運営するのに口座管理手数料として200〜400円くらいかかるそうなのですが、SBI証券は毎月０円であることと、SBI証券のiDeCo加入者数は業界第1位（2022年10月SBI証券調べ）ということだったのも選んだ理由のひとつです。
また、私は実際にSBI証券へ電話したことがあり、「海外にいるんですけど、口座つくれますか？」と聞いたところ「つくれます」とのことだったでしたので、すでに渡航している方もご心配なく！
既に述べた通り、SBI証券がおすすめです！
みずほ証券などなど、iDecoを取り扱っている証券会社・銀行は多数ありますが、その中でも加入者数が一番多く、毎月の口座管理手数料が無料なのです。
拠出金（資産） から毎月400円も取られたらどんどん減っていくのってもったいと思いませんか、、、
といことで、移換手続きをスクリーンショットと共に解説していきます〜
■必要な書類
喪失届は、基本的に退職月の翌月末頃に自宅に送られてきます。
■目次
- 証券会社のiDeco口座を開設する
- 個人情報の入力
- 必要書類の確認
- 必要書類のアップロードをする
- 申し込みフォームへ必要事項を入力する
- ログインして運用する銘柄を選ぶ
- 運用する銘柄(ファンド)を決める→私が選んでいる銘柄もお伝えしちゃいます！
それでは参りましょう〜
1. 証券会社のiDeco口座を開設する
こちらのURLから口座開設します！
と、早速ですがここで私が知らなくて後悔したことを、お知らせします。
私は口座開設時、SBIのサイトで登録しました。
しかし！
ポイントインカムというウェブサイト、所謂、「ポイ活サイト」を通して口座開設する時期にもよりますが、4,500円もらえることを後から知ったのです…
ということで、これから開設することみなさんはぜひこのやり方でお金(ポイント)を入手してみてください。ポイ活はいますっごく人気みたいですよ。
１、下のURLから会員登録(無料)します
https://sp.pointi.jp/p/?a=rbf881430444
２、「SBI証券」と検索 
３、「SBI証券 確定拠出年金(iDeco)」を選択
※総合口座の方じゃないですよー！
４、「ポイントを貯める」から資料請求
これだけです！
時期によっては8,000円もらえることもあるみたいなので、企業型確定拠出年金をiDecoにする予定がある方はとりあえず今登録しておいて、キャンペーン始まったら申し込む、とかでもいいかもしれません。
ちなみに、貯まったポイントはAmazonギフト券などに交換できるみたいなので、渡航前準備の際の何かの購入時に使えるのではないかと思いますー！
ポイント獲得の条件なども見てからご利用くださいね〜
溜まったポイントは、Amazonギフト券などに変えられるので、渡航前のショッピングに使えます！(ポイント交換もめちゃめちゃ簡単です)
何ももらわず口座開設するよりは、1,000円でも8,000円でも貰ったほうがよいですよね。
ま、まあ、わたしがくやしく思ってるだけなんですが…(笑)
なお、この友達紹介で会員登録した方のお名前を含む個人情報は一切私に開示されませんのでご安心くださいませ。
2. 個人情報の入力
上記のサイトから「ポイントを貯める」ボタンを押すとSBI証券のiDecoページなら移ります。
そのページにある「まずは資料請求」ボタンをクリックするとこちらの画面になります↓
ここで登録する住所は、後に提出する本人確認書類と同じ住所でないといけないので、日本の住所を登録してください〜
入力したら、次へ▶︎
3. 必要書類の確認
① このように選択していきます。
◆現在の職業→「会社員」
◆個人型確定拠出年金へ移す年金資産→「ある」
◆移すのはどの年金資産か→「企業型型確定拠出年金」
◆掛金をかけますか→「拠出しない」
<注意>
「SBI証券の個人型確定拠出年金で掛金をかけますか？」については、必ず「掛け金をかけない（拠出しない）」にしてください。
海外居住者は口座を作れても、掛け金を掛けることはできません。運用だけできます。
これは私がSBIに電話したときに、言われました。
自分が指定する銘柄で運用だけさせて、毎月お金を掛けることはできないということです〜
②そして、スクロールしていき、「個人情報の取扱」やその他確認事項を確認したら
【入力内容のご確認へ】ボタンをクリック
③入力内容を確認したら【申し込み】ボタンをクリック！
④ WEB申し込みを選択
「ご希望のお申し込み方法を選択」する画面が出てきた場合はWEB申し込みを選択しましょう。
⑤ メール認証
すると、先ほど入力したメールアドレスにメールが届きますので、「メール認証」を行います
4. 必要書類のアップロードをする
本人確認書類および必要書類をアップロードします。
先ほどの画面から移行すると、まず提出する本人確認書類の種類を選べます。
【本人確認書類】
- マイナンバーカード
- 運転免許証
- 健康保険証
上の本人確認書類から１つ選び、スマートフォンなどで写真に撮り、次の画面でアップロードします。
アップロードが済んだら、次は個人情報を登録していきます。
→氏名や生年月日、住所など
最後に登録内容を確認し登録すれば手続きは完了です！
【必要な書類】
- 基礎年金番号がわかる書類
- 喪失届
- 顔写真付き身分証明書(運転免許証など)の両面
5. 申し込みフォームへ必要事項を入力する
必要事項を入力します
いまは「セレクトプラン」というプランしかないので、下記を記入するんじゃないかと思います。（曖昧）
- 確認書
- 個人別管理資産移換依頼書
６. ログインして運用する銘柄を選ぶ
上記５番までを対応すると、審査結果の通知の手紙(ID・パスワードの通知)が届きます。私の時は、審査が通るまで2-3週間と言われました！ 実際そのくらいかかったか記憶です。
記載されているIDとパスワードを元にログインします。
すでに渡航している方は家族の力をかりて、開封してもらい、IDとパスワードを教えてもらいましょう！
７. 運用する銘柄(ファンド)を決める
SBI証券のセレクトプランでは、４０件ほどの銘柄から運用するファンドを選ぶ必要があります。自分で決めたい方はご自身でお調べください。
でも、「なんかよくわからないし、調べるのもめんどくさい…」という方は私と同じのにするのはいかがですか？(笑)
私は正直、企業型確定拠出年金を始めるときに銘柄を決めるときもよくわかっていなかったのに、ここでもまた選ばないといけないのか…という気持ちになったので、みなさんにシェアしちゃいます！
私が選んでいる銘柄はこちら▼
- セゾン資産形成の達人ファンド（ｾｿﾞﾝ資産形成の達人ﾌｧﾝﾄﾞ）
- ＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド（ﾆｯｾｲ外国株式ｲﾝﾃﾞｯｸｽﾌｧﾝﾄﾞ）
- SBI・全世界株式インデックス・ファンド（愛称：雪だるま（全世界株式））
- あおぞらＤＣ定期（１年）（あおぞらDC定期(1年)）
色々しらべてこの銘柄にしました！
運用して1-2年ですが、いまのところ資産はプラスです☺︎ 期待以上に資産アップしてます
〈どうしてもかかる手数料〉
iDecoに移換する際にかかる手数料と毎月発生する手数料があります。これはどこの証券会社・銀行に移換しても発生するものです！
移換した月のみ発生する「国民年金基金連合会手数料」：2,829円
運用指図者に対して毎月発生する「事務委託手数料」：66円
記事は以上です！
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ではまた！
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